CEU IAM Business School

Programa Avanzado en Certificación MIFID II para Informadores Financieros

CEU IAM Business School
Este curso no está actualmente activo en nuestra Web
  • Imparte:
  • Modalidad:
    Online
  • Precio:
    1.500 €
  • Comienzo:
    12/04/2021
  • Lugar:
    Se imparte Online
  • Duración:
    86 Horas
  • Condiciones:
    Consulta bonificaciones para Antiguos Alumnos, por inscripción de más de 2 participantes de la misma compañía o empresas con convenio, o por pago anticipado de la reserva de plaza (no acumulables)

Dirigido

Dirigido a todos aquellos profesionales que deseen orientar su carrera profesional hacia el ámbito del Asesoramiento Financiero y la Gestión de Patrimonios, en todas sus modalidades.

Objetivos

Obtener las bases fundamentales para entender la banca privada y la banca personal en un contexto global, identificando los factores determinantes en la toma de decisiones de los clientes de banca privada y de banca personal.
Conocer los parámetros de riesgo asociados a los productos con los que se trabaja en la banca privada y la banca personal.
Conocer los productos de inversión al alcance del inversor final, para poder informar correctamente de los beneficios y riesgos de los mismos, bajo el criterio de rentabilidad-riesgo.
Garantizar el nivel de competencias adecuado para los profesionales que prestan servicios de información financiera, de acuerdo con MIFID II, en un programa reconocido por la CNMV.
Prepararse para el examen de certificación de Informador Financiero de la Fundación Universitaria San Pablo CEU sobre la idoneidad profesional para ejercer tareas de prestar información financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente...

Programa

1. Sistema Financiero y macroeconomía
Componentes sistema financiero
- Equilibrio entre unidades con superávit y déficit financiero
- Sectores que intervienen en el sistema financiero

Principios de MIFID II
Obligaciones impuestas por MIFID II
Papel de las entidades financieras en la economía
- Balance de las entidades financieras y Banco Central
- Creación del dinero por parte del Banco Central
- Trasformación de los activos financieros
- Riesgos asumidos por las entidades financieras

Fundamentos de macroeconomía
- Definición de Economía clásicos vs nuevas definiciones
- Determinación de la demanda y la oferta
- Los Tipos de Interés
- El Sector Externo
- El Mercado de Trabajo
- El papel de la productividad

Principales indicadores macroeconómicos
- El PIB
- La inflación

2. Mercados Financieros
Introducción a las Matemáticas y Estadística.
Funcionamiento de Renta Variable
- Instituciones: Sociedad de Bolsas, CNMV, SIBE
- Operaciones más habituales
- Tipos de órdenes
- Fijación de precios
- Derivados de Renta Variable

Renta Fija
- Tipos de activos
- Mercado de Renta Fija Privada
- Mercado de Renta Fija Pública
- El Rating

Divisas
- Concepto de Divisa
- Tipos de Divisa
- Mercados de Divisas y sus Características

3. Productos Financieros – Fondos de Inversión
Concepto

Funcionamiento y tipos
- Constitución de un Fondo
- Funcionamiento de un Fondo, cálculo de precio de liquidación
- Clasificación de Fondos según Inverco
- Normas para la Distribución de Fondos
- Interpretación de los Rankings de Fondos

Costes
- Comisión de Entrada
- Comisión de Gestión
- Comisión de Depositaría
- Comisión de Salida

Información a clientes
- Información Previa a la Suscripción
- Información Periódica una vez realizada la Suscripción

4. Productos Financieros-Seguros y Planes de Pensiones
Concepto de Seguros

Seguros personales
- Seguros de vida
- Seguros de accidentes personales
- Seguros de salud o enfermedad
- Seguros de dependencia

Seguros de daños o patrimoniales
- Seguros de automóvil
- Seguros de ingeniería
- Seguros multirriesgo
- Seguros de crédito y caución
- Seguros de pérdidas pecuniarias diversas
- Seguros de robo
- Seguros de transportes
- Seguros de incendios
- Seguros de responsabilidad civil
Seguros de prestación de servicios
- Seguros de asistencia en viaje
- Seguros de decesos
- Seguros de defensa jurídica

Concepto y utilidad de los Planes de pensiones

Tipos de Planes de Pensiones

Funcionamiento de los Planes de Pensiones

5. Productos de Ahorro
- Cuentas Corrientes, Libretas
- Depósitos

Productos Estructurados
- Concepto de Estructuración
- Funcionamiento de la Estructuración
- Riesgos de la Estructuración
- Derivados
- Tipos de Productos

6. Fiscalidad
Sistema Fiscal Español
- Impuestos Indirectos
- Impuestos Directos
- Otras Figuras Impositivas que afectan a las entidades financieras

Fiscalidad de los productos financieros
- Fiscalidad de los Depósitos
- Fiscalidad de la Renta Fija
- Fiscalidad de la Inversión en Bolsa
- Fiscalidad los Fondos de Inversión
- Fiscalidad de los Planes de Pensiones
- Fiscalidad de los Seguros
- Fiscalidad de otros Productos

Otros impuestos relevantes para productos de inversión

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