• Imparte:
  • Modalidad:
    Presencial en Madrid
  • Precio:
    Curso Bonificable para Empresas
  • Comienzo:
    Octubre 2017
  • Lugar:
    Recoletos 6
    Madrid 28001
    España
  • Titulación:
    Master en Asesoramiento Financiero y Patrimonial

Presentación

El programa se presenta en el marco de un mercado laboral cada vez más especializado que requiere la incorporación de profesionales altamente cualificados. En este entorno exigente, aquellas personas que deseen desarrollar una labor de asesoramiento financiero, no sólo deben acreditar, por normativa, unos conocimientos mínimos que les habilite para su desarrollo, sino que deben profundizar en su estudio para convertirse en profesionales capaces de gestionar adecuadamente un patrimonio financiero.

Dirigido

•Titulados universitarios en Economía, Administración y Dirección de Empresas, Derecho, Ciencias Actuariales o Marketing.
•Profesionales del área de la banca tradicional o personal.
•Personas con vocación profesional hacia el sector financiero.
•Profesionales de esta actividad que buscan actualizar sus conocimientos y potenciar sus habilidades, con el objetivo de lograr una promoción en sus carreras.

Objetivos

- Conocer la estructura del sistema financiero actual y descubrir los principios fundamentales que operan en la economía a nivel global y local.
- Comprender y analizar el funcionamiento de los principales mercados financieros del mundo, así como los diferentes indicadores económicos.
- Conocer las ventajas e inconvenientes de los productos de ahorro e inversión disponibles en los mercados, así como su idoneidad de acuerdo a las necesidades del cliente y la combinación rentabilidad financiero-riesgo.
- Distinguir los mejores modelos de formación de carteras y la asignación de activos.
- Dominar los principales impuestos que inciden en la rentabilidad de las inversiones y ser capaz de elaborar estrategias de inversión financiero- fiscal.
- Poseer los conocimientos legales suficientes para realizar una adecuada gestión del patrimonio de los clientes.
- Ser reconocido con un profesional cualificado por acreditar los conocimientos exigidos por la normativa actual y la EFPA.

Programa

MÓDULO 0.- Nivelación.

1. Introducción al Derecho Patrimonial

2. Estadística y Matemáticas financieras.

3. Contabilidad financiera.

MÓDULO 1.- Asesoramiento y Planificación Financiera.

1. El cliente y la asesoría financiera

2. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas

3. Establecimiento de la relación cliente-planificador

4. Determinación del estado económico-financiero del cliente

5. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida

6. Aplicación del plan financiero

7. Control del plan financiero

8. Software de planificación financiera y servicios electrónicos

MÓDULO 2.- Instrumentos y Mercados Financieros.

1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión

2. Fundamentos de la Inversión.

3. Sistema Financiero

4. Mercado de Renta Fija

5. Mercado de Renta Variable

6. Mercado de Productos Derivados.

7. Mercado de Divisas

8. Influencia de la política monetaria y fiscal en los mercados financieros

MÓDULO 3.- Fondos y Sociedades de Inversión.

1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria

2. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión

3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds)

4. Estilos de gestión.

MÓDULO 4.- Seguros.

1. La institución del seguro

2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales

3. Marco legal del contrato de seguro

4. Técnica aseguradora

5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.

6. Seguro de vida

7. Seguro de Accidentes

8. Seguro de Enfermedad (Seguro de salud)

9. Planes de Seguros de empresa

10. Planificación de coberturas personales

11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales

12. Seguro de vida ahorro como vehículo de inversión

13. Los seguros como instrumento de cobertura de riesgos

MÓDULO 5.- Planificación de Jubilación y pensiones.

1. Planes y Fondos de Pensiones

2. Principios básicos para la planificación de la jubilación.

3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación

4. Opciones de reembolso y rescate

5. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación

5.1. Análisis de la situación personal y financiera

5.2 Análisis dinámico de los diversos escenarios de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación

5.3. Implementación del plan de inversión

5.4. Análisis periódico de las variables financieras y fiscales

MÓDULO 6.- Planificación Inmobiliaria.

1. La inversión inmobiliaria

2. Productos hipotecarios y métodos de amortización

MÓDULO 7.- Planificación fiscal: Inversiones financieras.

1. Marco tributario

2. Fiscalidad de las operaciones financieras

3. Cuestiones a tener en cuenta en la planificación financiero-patrimonial con eficacia fiscal

4. Planificación fiscal de las rentas procedentes de inversiones en productos financieros

5. Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza inmobiliaria

6. Planificación fiscal en el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones

7. Aspectos fiscales a considerar en la planificación de las inversiones transfronterizas.

MÓDULO 8.- Gestión de Carteras.

1. Riesgo y marco de rendimiento

2. Mercados de capital eficientes

3. Teoría de Carteras

4. Proceso de Asignación de activos

5. Medición y Atribución de resultados

6. Información del rendimiento a los clientes

7. Estrategias de inversión

8. Indicadores de rentabilidad ajustadas al riesgo

MÓDULO 9.- Legislación, Normativa y Ética.

1. Cumplimiento normativo

2. Directivas de la UE

3. Marco legal

3.1. Derecho civil.

3.2. Derecho mercantil.

3.3. Derecho de familia.

4. Código EFPA

MÓDULO 10.- Inversiones Alternativas.

1. Fondos de inversión libre (Hedge Funds)

2. Commodities

3. Private Equity

4. Vehículos de inversión inmobiliaria

MÓDULO 11.- Planificación sucesoria.

1. Conceptos básicos de Derecho Civil

2. Objetivos y principios de la planificación sucesoria

3. Documentos de la planificación sucesoria

4. Formas de titularidad sobre la propiedad y su trasferencia

5. Planificación hereditaria en relaciones no tradicionales

MÓDULO 12.- Gestión del patrimonio familiar

1. El marco estratégico en la gestión patrimonial familiar

2. Definición de los objetivos financieros

3. Selección de Estrategias de Inversión

4. Estructuras organizativas

5. El protocolo familiar como herramienta integral de la gestión del patrimonio familiar

6. Gestión Patrimonial no Financiera (Análisis de proyectos empresariales)


Salidas profesionales

Dirección de Banca Privada

Dirección de Banca de Particulares y de Banca Corporativa

Jefatura de Tesorería

Controller Financiero

Analista de Mercados e Inversiones

Gestor Patrimonial y de Inversiones

Asesor Financiero Independiente

Consultor Económico-Financiero

Diseño, Gestión y Desarrollo de Productos Financieros

¡Infórmate ahora sin compromiso!

Publicidad

Cursos Relacionados

Ver otros masters de...